Đầu tư cổ phiếu - Câu chuyện của sự phân tích chiến lược

Thứ ba, 12/03/2024 08:39

Thị trường cổ phiếu đã tạo ra một lượng tài sản khổng lồ trong những năm qua. Việc đầu tư vào chỉ số S&P 500, bao gồm 500 công ty niêm yết công khai lớn nhất nước Mỹ, đã mang lại lợi nhuận hàng năm từ 8% đến 12%.

Chỉ với số vốn 10.000 USD đầu tư vào thị trường cách đây 50 năm giờ đây đã tăng lên hơn 380.000 USD.

Đầu tư cổ phiếu - Câu chuyện của sự phân tích chiến lược- Ảnh 1.

Thực tế thị trường cổ phiếu không tăng trưởng đều hàng năm. Chỉ số S&P 500 thường giảm 3 lần trong mỗi 10 năm. 

Một số đợt giảm có thể khá mạnh và mức độ biến động của thị trường cũng không phải ai cũng chịu đựng được.

 Vì vậy câu chuyện của đầu tư cổ phiếu chính là sự phân tích chiến lược lợi ích và rủi ro. Một số ưu điểm của việc đầu tư vào cổ phiếu như: 

Tiềm năng kiếm được lợi nhuận cao hơn

Lý do chủ yếu khiến phần lớn mọi người đầu tư vào cổ phiếu là tiềm năng sinh lời cao hơn so với các lựa chọn thay thế như tiền gửi ngân hàng, vàng hay trái phiếu chính phủ. 

Chẳng hạn, lợi nhuận trung bình của thị trường cổ phiếu khoảng 10% mỗi năm kể từ năm 1926, trong khi trái phiếu chính phủ dài hạn chỉ đem lại mức lợi nhuận từ 5% đến 6% mỗi năm trong cùng khoảng thời gian đó.

Khả năng bảo vệ tài sản khỏi lạm phát

 Lợi nhuận từ thị trường cổ phiếu thường cao hơn đáng kể so với tỷ lệ lạm phát. Chẳng hạn, tỷ lệ lạm phát dài hạn tăng trung bình khoảng 3,1% mỗi năm kể từ năm 1913, thấp hơn nhiều so với mức lợi nhuận hàng năm hai con số từ cổ phiếu. 

Khả năng kiếm thu nhập thụ động thường xuyên

 Nhiều công ty chi trả cổ tức hoặc một phần lợi nhuận cho cổ đông. Phần lớn thực hiện chi trả cổ tức hàng quý, mặc dù một số công ty chi trả cổ tức hàng tháng. 

Thu nhập từ cổ tức có thể giúp bổ sung thêm thu nhập từ lương hay lương hưu của nhà đầu tư.

Niềm tự hào về quyền sở hữu

 Một cổ phiếu đại diện quyền sở hữu một phần vốn của công ty. Nhà đầu tư có thể nắm giữ một phần nhỏ của công ty có sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ yêu thích.

Tính thanh khoản 

Hầu hết cổ phiếu đều được giao dịch công khai trên sàn giao dịch chứng khoán lớn, giúp việc mua bán cổ phiếu trở nên dễ dàng hơn. Điều này cũng làm tăng tính thanh khoản của cổ phiếu so với các kênh đầu tư khác như bất động sản mà nhà đầu tư không thể bán nhanh.

Đa dạng hóa 

Nhà đầu tư có thể dễ dàng xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, trải đều trên nhiều ngành nghề thông qua cổ phiếu. Điều này giúp họ phân tán rủi ro cho danh mục đầu tư tổng thể, bao gồm bất động sản, trái phiếu và tiền điện tử, đồng thời nâng cao khả năng sinh lời. 

Khả năng bắt đầu từ việc nhỏ

 Nhờ ưu đãi hoa hồng chỉ với 0 USD và khả năng mua cổ phiếu lẻ với nhiều nhà môi giới trực tuyến, nhà đầu tư có thể bắt đầu đầu tư với số vốn chỉ dưới 100 USD.

Tuy nhiên cũng cần nghiên cứu những yếu tố rủi ro khi đầu tư cổ phiếu như: 

Rủi ro lớn nhất khi nắm giữ cổ phiếu chính là sự biến động của thịtrường chứng khoán. Thông thường, thị trường sẽ giảm khoảng 10% so với đỉnh điểm trong vòng 11 tháng, giảm 20% trong vòng 4 năm và giảm hơn 30% ít nhất một lần mỗi thập kỷ. 

Bên cạnh đó là các yếu tố chủ quan khác như: Bạn không chịu được cảm giác khoản đầu tư bị mất giá 10% trở lên. Bạn sẽ cần tiền trong vòng 3 đến 5 năm tới để trả trước tiền nhà hoặc chi cho các khoản mua lớn khác. 

Bạn đã nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu và cần nguồn thu nhập ổn định hơn là hy vọng vào lợi nhuận từ cổ phiếu. Bạn đang gánh nhiều khoản nợ lãi suất cao như nợ thẻ tín dụng. 

Bạn chưa có đủ quỹ dự phòng khẩn cấp.Bạn không có thời gian hoặc không muốn nghiên cứu kỹ cổ phiếu để đầu tư.Nghiên cứu đã chỉ ra rằng, thời gian mà nhà đầu tư đã tham gia thị trường quan trọng hơn việc định đoạt thời điểm của thị trường. 

Ngoài ra, cổphiếu thường có xu hướng hồi phục sau các đợt điều chỉnh hoặc giảm giá trên 10% chỉ trong vài tháng. 

Quá trình này giúp giảm thiểu nguy cơ mất tiền đối với nhà đầu tư đã tham gia lâu dài trên thị trường.Một yếu tố quan trọng khác là chọn đúng cổ phiếu để đầu tư. 

Như David Gardner, đồng sáng lập của The Motley Fool, đã nói: "Không quan trọng bạn đầu tư vào thời điểm nào, miễn là bạn đang đầu tư vào những công ty tuyệt vời". 

Một số ít cổ phiếu đóng góp phần lớn vào lợi nhuận tổng thể của thị trường. Đó là lý do tại sao, thay vì chờ đợi một mức giá tốt hơn có thể chẳng bao giờ đến, bạn có thể mua cổ phiếu của một công ty tiềm năng ngay khi có thể.

H.Trần

Chiến lược giúp giảm tỉ lệ trả hàng trong thương mại điện tử

Chiến lược giúp giảm tỉ lệ trả hàng trong thương mại điện tử

Doanh nhân 14:46

“Serial returner” đang là một thách thức lớn đối với các nhà bán lẻ trực tuyến tại Việt Nam khi không chỉ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận.

Gần 5 tỉ đồng quà tặng trao khách hàng PGBank trong chương trình ưu đãi tiền gửi

Gần 5 tỉ đồng quà tặng trao khách hàng PGBank trong chương trình ưu đãi tiền gửi

Tài chính 19:52

Ngân hàng Thịnh vượng và Phát triển (PGBank) tổ chức lễ trao thưởng đặc biệt trong khuôn khổ chương trình khuyến mãi tiền gửi “Đón Xuân Ất Tỵ – Quà vàng Như Ý”.

Hội nghị Đầu tư ESG Việt Nam 2025 hướng tới tăng trưởng bền vững

Hội nghị Đầu tư ESG Việt Nam 2025 hướng tới tăng trưởng bền vững

Doanh nhân 19:51

Sự kiện quy tụ hơn 500 đại biểu, bao gồm nhà đầu tư, quan chức chính phủ, lãnh đạo doanh nghiệp...

Masterise Homes đồng hành cùng Lễ hội Hoa Phượng Đỏ - Hải Phòng 2025

Masterise Homes đồng hành cùng Lễ hội Hoa Phượng Đỏ - Hải Phòng 2025

Dự án 09:58

Năm thứ 2 liên tiếp Masterise Homes đồng hành cùng Lễ hội Hoa Phượng Đỏ, một sự kiện trọng điểm mang bản sắc văn hóa, tinh thần của TP Hải Phòng.

Ngân hàng số Cake đạt chứng nhận sinh trắc học cấp độ cao nhất

Ngân hàng số Cake đạt chứng nhận sinh trắc học cấp độ cao nhất

Số hóa 09:00

Cake by VPBank là ngân hàng thuần số đầu tiên ở Đông Nam Á sở hữu giải pháp sinh trắc học khuôn mặt đạt tiêu chuẩn ISO/IEC 30107-3 cấp độ 2 của iBeta.

Betrimex khánh thành tòa nhà văn phòng chuẩn xanh

Betrimex khánh thành tòa nhà văn phòng chuẩn xanh

Dự án 11:02

Công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu Bến Tre (Betrimex) vừa khánh thành tòa nhà văn phòng mới tại 63 Cao Thắng, Quận 3, TP HCM.

Ngân hàng số Cake ra mắt Quỹ chung

Ngân hàng số Cake ra mắt Quỹ chung

Tài chính 20:15

Ngân hàng số Cake by VPBank (Cake) vừa ra mắt tính năng Quỹ chung.

VNG tăng trưởng lợi nhuận, đẩy mạnh AI, chuyển đổi số

VNG tăng trưởng lợi nhuận, đẩy mạnh AI, chuyển đổi số

Tài chính 19:14

Công ty Cổ phần VNG công bố Báo cáo tài chính quý I/2025: doanh thu thuần đạt 2.232 tỉ đồng, lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh sau điều chỉnh đạt 185 tỉ đồng.

Masterise Homes và những dự án hàng hiệu vươn mình cùng đô thị TP HCM

Masterise Homes và những dự án hàng hiệu vươn mình cùng đô thị TP HCM

Dự án 19:13

Những dự án BĐS hàng hiệu điển hình do Masterise Homes phát triển đã và đang tạo dấu ấn mạnh mẽ, góp phần thay đổi diện mạo đô thị hiện đại của TP HCM.

Grab bổ nhiệm Giám đốc Điều hành mới tại Singapore và Việt Nam

Grab bổ nhiệm Giám đốc Điều hành mới tại Singapore và Việt Nam

Tài chính 21:12

Ngày 5-5, Grab, siêu ứng dụng hàng đầu Đông Nam Á, công bố bổ nhiệm hai vị trí lãnh đạo mới tại Singapore và Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 1-7.

XEM THÊM