Đầu tư cổ phiếu - Câu chuyện của sự phân tích chiến lược

Thứ ba, 12/03/2024 08:39

Thị trường cổ phiếu đã tạo ra một lượng tài sản khổng lồ trong những năm qua. Việc đầu tư vào chỉ số S&P 500, bao gồm 500 công ty niêm yết công khai lớn nhất nước Mỹ, đã mang lại lợi nhuận hàng năm từ 8% đến 12%.

Chỉ với số vốn 10.000 USD đầu tư vào thị trường cách đây 50 năm giờ đây đã tăng lên hơn 380.000 USD.

Đầu tư cổ phiếu - Câu chuyện của sự phân tích chiến lược- Ảnh 1.

Thực tế thị trường cổ phiếu không tăng trưởng đều hàng năm. Chỉ số S&P 500 thường giảm 3 lần trong mỗi 10 năm. 

Một số đợt giảm có thể khá mạnh và mức độ biến động của thị trường cũng không phải ai cũng chịu đựng được.

 Vì vậy câu chuyện của đầu tư cổ phiếu chính là sự phân tích chiến lược lợi ích và rủi ro. Một số ưu điểm của việc đầu tư vào cổ phiếu như: 

Tiềm năng kiếm được lợi nhuận cao hơn

Lý do chủ yếu khiến phần lớn mọi người đầu tư vào cổ phiếu là tiềm năng sinh lời cao hơn so với các lựa chọn thay thế như tiền gửi ngân hàng, vàng hay trái phiếu chính phủ. 

Chẳng hạn, lợi nhuận trung bình của thị trường cổ phiếu khoảng 10% mỗi năm kể từ năm 1926, trong khi trái phiếu chính phủ dài hạn chỉ đem lại mức lợi nhuận từ 5% đến 6% mỗi năm trong cùng khoảng thời gian đó.

Khả năng bảo vệ tài sản khỏi lạm phát

 Lợi nhuận từ thị trường cổ phiếu thường cao hơn đáng kể so với tỷ lệ lạm phát. Chẳng hạn, tỷ lệ lạm phát dài hạn tăng trung bình khoảng 3,1% mỗi năm kể từ năm 1913, thấp hơn nhiều so với mức lợi nhuận hàng năm hai con số từ cổ phiếu. 

Khả năng kiếm thu nhập thụ động thường xuyên

 Nhiều công ty chi trả cổ tức hoặc một phần lợi nhuận cho cổ đông. Phần lớn thực hiện chi trả cổ tức hàng quý, mặc dù một số công ty chi trả cổ tức hàng tháng. 

Thu nhập từ cổ tức có thể giúp bổ sung thêm thu nhập từ lương hay lương hưu của nhà đầu tư.

Niềm tự hào về quyền sở hữu

 Một cổ phiếu đại diện quyền sở hữu một phần vốn của công ty. Nhà đầu tư có thể nắm giữ một phần nhỏ của công ty có sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ yêu thích.

Tính thanh khoản 

Hầu hết cổ phiếu đều được giao dịch công khai trên sàn giao dịch chứng khoán lớn, giúp việc mua bán cổ phiếu trở nên dễ dàng hơn. Điều này cũng làm tăng tính thanh khoản của cổ phiếu so với các kênh đầu tư khác như bất động sản mà nhà đầu tư không thể bán nhanh.

Đa dạng hóa 

Nhà đầu tư có thể dễ dàng xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, trải đều trên nhiều ngành nghề thông qua cổ phiếu. Điều này giúp họ phân tán rủi ro cho danh mục đầu tư tổng thể, bao gồm bất động sản, trái phiếu và tiền điện tử, đồng thời nâng cao khả năng sinh lời. 

Khả năng bắt đầu từ việc nhỏ

 Nhờ ưu đãi hoa hồng chỉ với 0 USD và khả năng mua cổ phiếu lẻ với nhiều nhà môi giới trực tuyến, nhà đầu tư có thể bắt đầu đầu tư với số vốn chỉ dưới 100 USD.

Tuy nhiên cũng cần nghiên cứu những yếu tố rủi ro khi đầu tư cổ phiếu như: 

Rủi ro lớn nhất khi nắm giữ cổ phiếu chính là sự biến động của thịtrường chứng khoán. Thông thường, thị trường sẽ giảm khoảng 10% so với đỉnh điểm trong vòng 11 tháng, giảm 20% trong vòng 4 năm và giảm hơn 30% ít nhất một lần mỗi thập kỷ. 

Bên cạnh đó là các yếu tố chủ quan khác như: Bạn không chịu được cảm giác khoản đầu tư bị mất giá 10% trở lên. Bạn sẽ cần tiền trong vòng 3 đến 5 năm tới để trả trước tiền nhà hoặc chi cho các khoản mua lớn khác. 

Bạn đã nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu và cần nguồn thu nhập ổn định hơn là hy vọng vào lợi nhuận từ cổ phiếu. Bạn đang gánh nhiều khoản nợ lãi suất cao như nợ thẻ tín dụng. 

Bạn chưa có đủ quỹ dự phòng khẩn cấp.Bạn không có thời gian hoặc không muốn nghiên cứu kỹ cổ phiếu để đầu tư.Nghiên cứu đã chỉ ra rằng, thời gian mà nhà đầu tư đã tham gia thị trường quan trọng hơn việc định đoạt thời điểm của thị trường. 

Ngoài ra, cổphiếu thường có xu hướng hồi phục sau các đợt điều chỉnh hoặc giảm giá trên 10% chỉ trong vài tháng. 

Quá trình này giúp giảm thiểu nguy cơ mất tiền đối với nhà đầu tư đã tham gia lâu dài trên thị trường.Một yếu tố quan trọng khác là chọn đúng cổ phiếu để đầu tư. 

Như David Gardner, đồng sáng lập của The Motley Fool, đã nói: "Không quan trọng bạn đầu tư vào thời điểm nào, miễn là bạn đang đầu tư vào những công ty tuyệt vời". 

Một số ít cổ phiếu đóng góp phần lớn vào lợi nhuận tổng thể của thị trường. Đó là lý do tại sao, thay vì chờ đợi một mức giá tốt hơn có thể chẳng bao giờ đến, bạn có thể mua cổ phiếu của một công ty tiềm năng ngay khi có thể.

H.Trần

Ra mắt dây chuyền bao bì Tetra Recart® đầu tiên tại Việt Nam

Ra mắt dây chuyền bao bì Tetra Recart® đầu tiên tại Việt Nam

Doanh nhân 17:08

Tetra Pak hợp tác cùng Doveco chính thức khánh thành dây chuyền đồ hộp giấy Tetra Recart® cho rau quả với công nghệ Thụy Điển đầu tiên tại Việt Nam.

Cơ hội đón sóng khi quỹ đất ven sông dần cạn kiệt

Cơ hội đón sóng khi quỹ đất ven sông dần cạn kiệt

Thị trường 15:54

Khi quỹ đất ven sông tại các thành phố lớn ngày càng khan hiếm, dòng vốn đầu tư bắt đầu dịch chuyển về vùng ven còn nhiều tiềm năng như Diễn Châu (Nghệ An).

Bất động sản bền vững: Đi trước để đón đầu

Bất động sản bền vững: Đi trước để đón đầu

Dự án 13:37

Khi thành phố trải qua quá trình đô thị hóa nhanh chóng, một làn sóng bất động sản mới nổi lên

Thực hành ESG tại Gamuda Land Việt Nam

Thực hành ESG tại Gamuda Land Việt Nam

Dự án 10:36

Không chỉ là tên tuổi lớn trên thị trường bất động sản, Gamuda Land còn là một doanh nghiệp tiên phong thực hiện ESG (Enviromental–Social–Gorvernance).

“Resort tại gia” – Chuẩn sống mới của giới nhà giàu

“Resort tại gia” – Chuẩn sống mới của giới nhà giàu

Dự án 10:14

"Home resort" đang dần trở thành lựa chọn của giới nhà giàu bởi chất lượng trải nghiệm và chiều sâu cảm xúc.

Phía Tây bứt tốc: Bình Chánh vươn lên trong cuộc tái cấu trúc đô thị

Phía Tây bứt tốc: Bình Chánh vươn lên trong cuộc tái cấu trúc đô thị

Dự án 10:23

Trung tâm TP HCM (Quận 1, Quận 3) đang trở nên quá tải, sự nổi lên của các “trung tâm mới” là một điều tất yếu để tái cấu trúc đô thị hiện đại.

Cuộc sống tiện nghi trong không gian yên bình tại The Meadow

Cuộc sống tiện nghi trong không gian yên bình tại The Meadow

Dự án 08:15

The Meadow sở hữu không gian xanh bình yên cùng những tiện nghi chuẩn quốc tế, đáp ứng mọi nhu cầu của cộng đồng dân cư văn minh.

Gamuda Land Việt Nam mở rộng danh mục dự án tại 2 miền Bắc - Nam

Gamuda Land Việt Nam mở rộng danh mục dự án tại 2 miền Bắc - Nam

Dự án 13:23

Gamuda Land - một tên tuổi uy tín trong lĩnh vực bất động sản quốc tế - tiếp tục khẳng định cam kết đầu tư lâu dài và mạnh mẽ tại Việt Nam.

Gamuda dẫn đầu cuộc cách mạng giao thông đô thị khu vực

Gamuda dẫn đầu cuộc cách mạng giao thông đô thị khu vực

Doanh nhân 10:20

Gamuda Berhad là doanh nghiệp hàng đầu ở Đông Nam Á về xây dựng và hạ tầng giao thông đô thị, năng lực thi công vượt trội và chiến lược quốc tế hóa nhất quán.

Gamuda Land: Dựng xây tương lai bền vững từ nền móng xanh

Gamuda Land: Dựng xây tương lai bền vững từ nền móng xanh

Dự án 18:18

Gamuda Land đang kiên định theo đuổi triết lý "phát triển có trách nhiệm", thông qua chiến lược tổng thể mang tên Gamuda Green Plan.

XEM THÊM